物资部


物资部关于加强国家重点建设项目主要材料管理的若干规定

1989年8月15日，物资部

按照治理整顿和深化改革的要求，为加强国家按合理工期组织建设的重点项目（以下简称国家重点项目）所需主要材料的管理，保证建设需要，防止积压浪费，特作如下规定。
一、国家重点项目材料计划实行中央、地方分级管理。
国家重点项目中的中央项目，其国家计划分配的钢材、木材、水泥（简称“三材”）等主要材料，由物资部会同中央主管部门、公司安排。
国家重点项目中的地方项目所需主要材料，由地方统筹安排。
二、对中央项目所需主要材料实行按项目核算核销或由主管部门、公司归口管理。
中央项目所需“三材”，凡具备以下基本条件的，都要实行按项目“单独核算，专项安排，单独订货，专项核销”的核算核销办法管理。
1． 国家分配材料的投资，必须占项目总投资的50％左右；
2． 项目实行核算核销的建设期限一般应在二年以上；
3． 项目初步设计中，必须有“三材”总需要量及其计算依据，施工图应有钢材明细表；
4． 含有国内集资、自筹投资、利用外资建设的重点项目，应有由建设单位提供的投资单位同意分摊所需材料的证明文件。
具备以上条件的中央项目，应由建设单位提出申请报告，经中央主管部门、公司审核，报物资部同意后，方可实行核算核销。项目年度所需国家计划分配的主要材料指标，由物资部会同中央主管部门、公司审核后，直接下达到建设单位，同时抄送有关部门、公司。
对不具备材料核算核销条件的中央项目，由物资部会同中央主管部门、公司按综合分配水平安排，按部门归口订货。
三、严格做好材料核算工作。
1． 中央核算核销项目“三材”总需要量，由物资部会同中央主管部门、公司核定。申报“三材”总需要量，要以单项工程为单位，以施工图预算为准；暂无施工图预算的部分，先按概算数申报。临时设施等用料，要按有关规定和定额精打细算，不得多报需要。
2． 因建设规模调整、设计变更等原因，需要调整“三材”总需要量的，应随时进行复核和调整。原申报总需要量的概算部分，当施工图出来后，应及时按预算数上报修改原概算数。
3． 申报年度和预拨材料计划要以年度计划投资、工程量和施工进度为依据，并尽量考虑和采取各项节约措施，严格控制库存量，不得宽打窄用，多报紧缺品种。
4． 列为核算核销的建设项目，实行招标或包干的工程，其“三材”数量必须严格控制在设计预算之内，并在招标或发包之前将“三材”数量报物资部核准。
四、及时进行材料核销。
1． 年度核销和单项工程竣工核销：建设单位必须按规定要求，在提报年度“三材”申请计划的同时，提报上一年的核销资料；单项工程竣工后及时提报核销报告。
2． 整个项目竣工核销：按照已核定的“三材”总需要量，历年分配的“三材”数已达到85％至90％或接近竣工投产的项目，实行提前年度核销制度。即在预拨下一年的材料计划前，由建设单位提报规定的核销资料，进行核销；对未完工程所需材料，结合项目库存、在途材料以及期货情况，再确定是否给予安排。对不及时提报规定的核销资料的项目暂不安排材料。
3． 单项工程和整个项目竣工核销，以施工图预算为准。
五、做好主要材料计划执行情况的统计分析。
为了及时了解和分析项目所需主要材料的收、耗、拨、存等情况，经国家统计局批准，物资部以〔1989〕物基字11号文颁发了《关于恢复国家重点建设项目主要物资统计报表制度的通知》，各核算核销项目的建设单位必须重视这项工作，指定专人负责，并按《通知》要求认真填报。
六、加强材料的调度调剂。
1． 对建设条件尚不具备或“三材”计算依据很差的工程，在核定年度和预拨的“三材”指标时，为了防止积压，这部分材料暂不下达到建设单位，由物资部统一掌握，在年度计划执行中根据工程建设条件的具体情况，再确定是否拨给。
2． 核算核销项目的库存、在途材料以及期货，凡数量过多和短期内不用的某些品种，由物资部统一进行调度调剂，并计入核算核销总量。
3． 中央项目竣工核销后的剩余材料，要进行清理，并由建设单位妥善保管。凡属于国家计划分配的材料，报由物资部调拨处理，任何单位和个人不得擅自处理和挪用。


4． 各级物资及项目主管部门应加强对重点项目物资供应情况的监督、检查、追踪、反馈工作，凡发现虚报、多要和擅自截留、挪用主要材料的，应在下个年度从部门或项目中扣减，并严肃追究有关负责人的责任。
七、加强国家重点项目主要材料的管理。
1． 物资计划分配部门要经常深入现场，调查研究，发现问题，及时反映和积极协助解决。物资供应部门要积极组织货源，搞好供应和服务。要按工程进度组织供料，避免待料或积压。
2． 建设单位、施工单位要配齐必要的物资管理人员，搞好单位工程领料、发料和统计，注意节约代用，降低材料消耗，严禁浪费和损失。
3． 停建缓建项目的剩余物资，属于国家计划分配的部分，中央项目，由物资部会同中央主管部门、公司进行清理，提出处理意见；地方项目，由省（自治区、直辖市、计划单列市）物资局（厅、总公司）会同有关主管部门进行清理，提出处理意见。
4． 对国家重点项目的“三材”使用情况，要建立、健全考核制度。因管理有方和采用节约措施而节省材料的，要给予表扬和奖励；因管理不善，违反制度等造成材料浪费损失的，要给予通报批评，情节严重的要认真进行查处。
八、地方项目主要材料管理办法，可参照中央项目的管理规定，由省、自治区、直辖市和计划单列市根据具体情况确定。
九、过去有关的办法和制度，如与本规定不一致的，以本规定为准。


中国保险监督管理委员会


关于印发《保险专业中介机构分类监管暂行办法》的通知

保监发〔2008〕122号


各保监局：

　　为切实增强保险中介监管的针对性和有效性，科学合理分配监管资源，现将《保险专业中介机构分类监管暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○八年十二月三十日

　　

　　保险专业中介机构分类监管暂行办法

　　

　　第一条 为切实履行对保险专业中介机构的监管职能，形成保险中介市场风险预警机制，合理分配监管资源，提高保险中介监管效率和防范风险的能力，依据《保险法》等法律法规和相关规章制定本办法。

　　第二条 本办法所称分类监管是指中国保监会及其派出机构根据客观既有信息，综合分析评估保险专业中介机构风险，依据评估结果将其归入特定监管类属，并采取针对性监管措施的方法。

　　第三条 本办法所称保险专业中介机构是指依据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》依法设立的保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构及其分支机构。

　　第四条 本办法建立合规性和稳健性两大类十四个指标，评估保险专业中介机构的合规风险、稳健风险和综合风险。合规风险分值和稳健风险分值分别为其项下各评估指标分值之和。综合风险分值为合规风险分值与稳健风险分值之和。分值越大，代表风险越高。

　　第五条 原则上按照综合风险分值从高至低，将保险专业中介机构划分为现场检查类机构、关注性非现场检查类机构、一般非现场检查类机构。现场检查类机构、关注性非现场检查类机构的数量应分别不少于辖区内保险专业中介机构总数的5％、20%。

　　根据监管实际，合规风险分值和稳健风险分值可以作为辅助分类依据。

　　第六条 对一般非现场检查类机构原则上采取定期收集、分析、监测市场运行数据，关注市场反应等非现场检查方式。

　　第七条 对关注性非现场检查类机构在实行非现场检查的同时，应加强风险监测、重点关注，可进一步采取以下监管措施：

　　（一）进行风险提示或者监管谈话；

　　（二）提高报表报送频率；

　　（三）要求对存在风险的领域提交专项报告、报表；

　　（四）要求聘请合格会计师事务所对所提供信息进行专项外部审计，提交专项审计报告；

　　（五）组织现场检查；

　　（六）其他必要的监管措施。

　　第八条 对现场检查类机构除采取关注性非现场检查类机构的监管措施外，每年还应至少进行一次现场检查。

　　第九条 中国保监会及其派出机构应以分类监管为基础，积极关注市场、关注风险、关注舆情动态和举报投诉。对涉嫌违法违规的保险专业中介机构，应根据实际及时采取现场检查等有效监管措施，不受年度分类结果约束。

　　第十条 分类所依据信息和数据应客观准确，主要来源包括以下渠道：

　　（一）监管部门；

　　（二）保险行业组织；

　　（三）保险公司；

　　（四）保险专业中介机构；

　　（五）外部审计机构；

　　（六）举报投诉；

　　（七）舆情动态；

　　（八）其他真实有效信息渠道。

　　第十一条 派出机构原则上每年应对辖区内保险专业中介机构进行一次分类评估，并在每年第一季度末向中国保监会提交上一年度保险专业中介机构分类监管报告，应包括以下内容：

　　（一）分类监管实施情况；

　　（二）分类监管实施效果、存在的问题与原因分析；

　　（三）完善分类监管的意见和建议；

　　（四）下一年度的分类监管计划。

　　第十二条 中国保监会系统应加强横向信息沟通和监管协作，提高保险中介分类监管的统一性和协调性；派出机构对保险专业中介分支机构实施分类监管的情况应及时通报中国保监会及其他相关派出机构。

　　第十三条 依据本办法对保险专业中介机构进行分类的结果仅在中国保监会系统使用。

　　第十四条 附表构成本办法的组成部分。

　　第十五条 本办法由中国保监会负责解释。

　　第十六条 本办法自2009年1月1日起试行。

　　

　　附表：保险专业中介机构分类评估指标

　　

　　附表：

保险专业中介机构分类评估指标

一、合规性指标

　　附表一：业务合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况

评价内容
1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。

2、在被监管查处过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为

3、其他重大业务违规行为

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次5分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次10分

因上述违规行为被行政罚款的
每次15-20分

因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次25分


　　附表二：行政许可事项合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构落实行政许可监管要求的情况

评价内容
未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分

因上述违规行为被行政罚款的
每次6-8分

因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务的
每次10分

分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证或因申请材料不真实而被撤销行政许可的
每次12分


　　附表三：保证金与职业责任保险合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构落实保证金和职业责任保险监管要求的情况

评价内容
1、未及时、足额缴存保证金或者投保职业责任保险

2、违规动用保证金

3、未保持职业责任保险的连续性和有效性

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分

因上述违规行为被行政罚款的
每次6分

因上述违规行为被限制业务范围、停业整顿的
每次8分


　　附表四：报告与报表提交合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构遵守报告、报表、文件、资料和数据制作、报送与保管监管要求的情况

评价内容
1. 未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据

2. 编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料和数据

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分

因上述违规行为被行政罚款的
每次7-10分

因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新业务的
每次12分

分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次15分


　　附表五：高管与从业人员合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情况

评价内容
高管与从业人员违反保险监管法规

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分

因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的
每次8分

因上述违规行为被行政罚款的
每次10分

因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入的
每次12分


　　附表六：其它合规指标

评价重点
考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政府管理部门监督管理要求的情况

评价内容
1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求

2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求

计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分

因上述违规行为被警告的
每次5分

因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的
每次7分

因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的
每次10分

备注
没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。


　　

二、稳健性指标

　　附表七：资产状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构资产和净资产规模的非正常变化、偿债能力不足的风险

评价内容
1、资产增长率=（年末资产-年初资产）/年初资产×100%

2、净资产率=（资产-负债）/资产×100%

3、客户资金余额与净资产比率=客户账户资金年末余额/年末净资产

计分方法
属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分：

1、30%≤资产增长率绝对值<50%；

2、40%<净资产率≤50%；

3、客户资金余额与净资产比率达到1。

属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分：

1、50%≤资产增长率绝对值<100%；

2、20%<净资产率≤40%；

3、客户资金余额与净资产比率达到2。

属于下列情形之一，且无正当原因的，计9-10分：

1、资产增长率绝对值≥100%；

2、净资产率≤20%；

3、客户资金余额与净资产比率达到3。

备注
客户资金是指保险专业中介机构管理的属于被保险人、保险公司等的资金，包括代收保费、保险赔款（保险金）等。


　　附表八：分支机构状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构设立分支机构过快或者管控不严的风险

评价内容
1、增设分支机构的速度是否正常

2、对分支机构是否有完整管理权

计分方法
评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分

分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计4分


　　附表九：业务异动指标



　　附表十：高管状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性

评价内容
1、高管人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）

2、评估期前高管人员受过保险监管行政处罚

3、高管人员频繁变动

计分方法
评估期前高管人员受保险监管行政处罚的，每人次计3分

高管人员有经济犯罪记录的，每人次计5分

法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分

其它高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50％的，计10分


　　附表十一：从业人员状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构从业人员非正常变动所掩藏的风险

评价内容
1、业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%

2、持证率情况

计分方法
属于下列情形之一的，计3分：

1、业务人员数少于100的，增长率大于100%；

2、业务人员数超过100的，增长率大于50%；

3、持证率介于[60%，70%）。

属于下列情形之一的，计5分：

1、业务人员数少于100的，增长率大于200%；

2、业务人员数超过100的，增长率大于100%；

3、持证率介于[50%，60%）。

属于下列情形之一的，计7分：

1、业务人员数少于100的，增长率大于300%；

2、业务人员数超过100的，增长率大于200%；

3、持证率低于50%。


　　附表十二：自律状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构遵守行业自律的情况。

评价内容
违反行业自律的次数

计分方法
被行业自律组织纪律处分，每次计2分


　　附表十三：舆情与投诉状况指标

评价重点
关注保险专业中介机构被媒体曝光、及被举报投诉的情况

评价内容
投诉指数=本机构投诉率/行业投诉率

投诉率=投诉件数/业务收入

2、同一问题是否多次被投诉

3、媒体曝光与投诉内容

计分方法
属于下列情形之一的，计3分：

1、投诉指数超过2；

2、同一问题被投诉达5人次（含联名信、集体访）。

属于下列情形之一的，计5分：

1、投诉指数超过4；

2、同一问题被投诉达10人次（含联名信、集体访）。

属于下列情形之一的，计8分：

1、投诉指数超过5；

2、同一问题被投诉达15人次（含联名信、集体访）;

3、媒体曝光和投诉的内容涉嫌非法开展保险业务、销售误导、传销、非法集资、虚开发票、挪用客户资金等。


　　附表十四：外部审计情况

评价重点
关注外部审计报告对被考察中介机构的评价情况，判断风险程度

评价内容
会计师事务所在外部审计报告上出具的意见

计分方法
外部审计报告为保留意见的，计8分

外部审计报告为否定意见或无法表示意见的，计15分